穩定幣是什麼?美元穩定幣有哪些?穩定幣風險分析/穩定幣最新排名

穩定幣是什麼 ? 穩定幣是一種"價格較為穩定"的加密貨幣,他不像其他加密貨幣常常大起大落,穩定幣不會有太大的波動起伏,主要是隨著和它掛鉤的資產一起波動

在這篇文章中吉諾會介紹穩定幣是什麼?告訴你穩定幣有分哪些種類、各自的原理以及目前穩定幣的排名。吉諾還會幫你分析穩定幣真的安全嗎?會不會有什麼風險?

相信看完這篇 穩定幣介紹 ,你會更加了解穩定幣到底是什麼!

穩定幣是什麼?穩定幣介紹

穩定幣是什麼?

穩定幣顧名思義就是"價格較為穩定"的幣種。那它為什麼可以不像其他加密貨幣一樣波動這麼大?

穩定幣的穩定性是通過不同方法來讓他維持穩定的,例如:

  • 有些是用實際的法幣或黃金作支持,例如每發行一顆穩定幣就要有一美元等值的貨幣來抵押,讓它能夠和美元1:1掛勾
  • 有些則是透過複雜的數學和技術方式來維持價值的穩定

所以穩定幣能夠保持穩定的原因有分幾種方式~下面穩定幣的種類段落會說明!

為什麼要用穩定幣?

因為穩定幣的價格相對穩定,不會像其他加密貨幣一樣忽上忽下、波動很大,所以可以用穩定幣來當作媒介,去購買其他加密貨幣

穩定幣就像是加密世界裡的穩定錨,當其他加密貨幣像海浪一樣波動起伏時,穩定幣就像是一個堅實的錨,讓你的資產不會被大浪吞沒

而且穩定的特性讓穩定幣非常適合日常交易支付,因為你不必擔心價格劇烈變動,可以更輕鬆地用它來買東西或進行交易~

所以行情不好時,可以把各個加密貨幣換成穩定幣存放;等到有行情時在快速用穩定幣買入,穩定幣的存在讓我們不用常常換回法幣!

穩定幣的種類

穩定幣有幾種分類,每種都有其獨特的方式來保持價值的穩定,以下是一些常見的穩定幣種類:

法幣穩定幣

法幣穩定幣(Fiat-Collateralized Stablecoins):就是幣價與法定貨幣掛鉤的穩定幣,例如:一個泰達幣等於一美元

  • 原理:這種穩定幣以實際的法定貨幣(如美元、歐元)來支持其價值,每發行一枚法幣穩定幣,就要有一法幣等值的現金或是債券作為儲備,這些儲備通常由銀行或金融機構管理
  • 例子:Tether(USDT)是其中最著名的例子,每發行一個 USDT ,就要有一美元等值現金或是債券作為擔保,所以才能讓 USDT 跟一美元保持1:1

跟美元做掛鉤的穩定幣叫做「美元穩定幣」,是目前最常用的穩定幣種

商品穩定幣

商品穩定幣(Commodity-Collateralized Stablecoins)指的是它以實體資產作為擔保,例如黃金、白銀等貴金屬

  • 原理:這些穩定幣的價值由實物商品(如黃金、銀)作為後盾,每個穩定幣代表一定數量的實物
  • 例子:Paxos Gold(PAXG) 是用實際黃金支持的穩定幣,每個 PAXG 對應著一盎司黃金

加密資產穩定幣

加密資產穩定幣(Crypto-Collateralized Stablecoins)

  • 原理:這種穩定幣的價值是通過抵押其他加密貨幣來維持的,智能合約自動調整供應量以保持穩定
  • 例子:DAI 是一個以以太幣抵押物支持的穩定幣。如果價格下跌,系統可以增加更多 DAI 來抵銷價值損失。

算法穩定幣

算法穩定幣(Algorithmic Stablecoins)

  • 原理:這種穩定幣使用算法和智能合約來調整供應量,以達到價值穩定。供應量的調整可能基於需求和供應的變
  • 例子:Ampleforth(AMPL)是一個基於算法的穩定幣,根據市場需求調整供應量,以影響價格。

混合型穩定幣

混合型穩定幣(Hybrid Stablecoins)

  • 原理:這些穩定幣結合了多種方法,例如法幣和加密貨幣抵押物,以實現更穩定的價值。
  • 例子:sUSD 是一個混合型穩定幣,結合了法幣和加密貨幣抵押,以確保穩定性

穩定幣有哪些?2023 穩定幣排

穩定幣排行1:USDT

泰達幣(Tether)簡稱USDT,是目前穩定幣市值排行第一的穩定幣,為目前最流通、最常使用的穩定幣

發行者為一家名為Tether Limited的公司,並且該公司聲稱每一枚USDT都由一美元的實物儲備支持

穩定幣排行2:USDC

USDC(USD Coin)是一種以美元(USD)為基礎的穩定幣,由一個名為Centre的財團組織發行,其成員包括了加密貨幣交易所Coinbase和Circle等公司

USDC的安全性相當高,因為它是由一個財團組織背書,並且其背後的資產都經過了嚴格的審核和監管,以確保其價值的穩定性。此外,USDC的發行機構也會定期公開資產的種類和數量,以確保儲備充足

穩定幣排行3:DAI

DAI是由 MakerDAO 所創造的穩定幣,它是以區塊鏈技術為基礎的數位資產,其主要目的是保持價值穩定,使其等值於一美元。

MakerDAO是一個分散式自治組織,由一群開發者在以太坊區塊鏈上運作。DAI的創造過程牽涉到抵押物(通常是以太幣)的存入,然後根據抵押物的價值發行相應數量的DAI。

DAI的安全性相對較高,因為它是由一個分散式的社群來維護和監管,而且其發行過程也受到了嚴格的規則約束。

穩定幣排行4:TUSD

TrueUSD(簡稱TUSD)是一種以美元為基礎的穩定幣,其目的是保持價值穩定,使其等值於一美元。它由TrustToken發行,旨在提供一種可靠且安全的數位資產,以應對加密貨幣市場的價格波動。

TUSD的安全性相當高,它的發行機構TrustToken受到嚴格的監管,並且定期進行審計以確保儲備充足。此外,TUSD也經過了獨立的第三方審計,以保證其背後的資產與發行的數量相符。

其工作原理是通過將一美元存入信託公司的銀行帳戶,並由第三方審計公司進行監管,以確保每一枚TUSD都有對應的美元儲備。

穩定幣排行5:BUSD

BUSD是幣安USD(Binance USD),是一種以美元為基礎的穩定幣,是幣安委託穩定幣發行商Paxos在2019年合作發行的穩定幣,在2018年BUSD有獲得紐約當局批准

但紐約金融服務局在2023年要求 Paxos 停止鑄造 BUSD,SEC 又說 BUSD 是未經註冊的證券,所以未來會停止發行BUSD。因為法規監管,曾經排名第三甚至第二的穩定幣BUSD將會慢慢降低他的市佔率,甚至消失在大眾視野

穩定幣的優點

穩定幣作為加密貨幣領域的一個關鍵概念,具有多重優勢,使其在金融、科技和商業領域中廣受青睞

以下是穩定幣的一些主要優勢:

一、價值穩定性

穩定幣的主要優勢之一就是價值的穩定性。相比其他加密貨幣,其價格較少受市場波動影響,這種穩定性使穩定幣更適合日常交易和支付,以及長期資產保值。

二、市場流動性

穩定幣通常在加密貨幣交易所中交易量較大,並且廣泛支援。這意味著使用者可以隨時購買或出售穩定幣,而不必擔心流動性不足的問題,這在快速交易時尤其重要。

三、降低風險

對於加密貨幣投資者和交易者來說,市場波動性可能帶來巨大風險。穩定幣的引入允許用戶在市場動盪時將資金轉換為穩定幣,以保持資本安全,然後在市場恢復時重新配置資產。

四、跨境轉賬

穩定幣具有全球性,且其價格穩定的特點使其在跨境轉賬方面具有潛力。人們可以迅速、低成本地將穩定幣轉移至世界各地,避免了傳統金融體系中匯率波動和轉賬延遲帶來的問題。

五、金融產品創新

穩定幣的存在促使金融領域不斷創新,推出基於穩定幣的各種產品和服務,例如穩定幣儲蓄、投資組合管理工具等,這些都有助於滿足不同用戶的需求。

穩定幣的風險/缺點

雖然穩定幣在許多方面具有優勢,也是相當常用的幣種,但它也存在一些缺點和風險

以下是穩定幣的一些主要缺點和風險:

一、中心化風險

一些穩定幣可能是中心化發行的,意思是發行和管理是由單一實體機構控制,這樣的中心化結構可能導致一些風險,例如系統故障、公司倒閉等,這樣這些公司發行的穩定幣持有者可能毀蒙受虧損

二、信任問題

使用者需要信任穩定幣發行機構,相信他們實際擁有足夠的儲備金或資產來支持每個穩定幣的發行。如果缺乏透明度審計機制,可能會引發信任危機

三、技術風險

穩定幣的運作需要穩定的技術基礎,包括區塊鏈、智能合約等。如果技術有漏洞、不成熟的系統或智能合約代碼可能導致風險,例如黑客攻擊或意外錯誤

四、資金風險

即使是由實物或法幣支持的穩定幣,其背後的資金可能受到損失風險,例如穩定幣公司存放資金的銀行破產、資金被扣押、美國債券下跌、黃金價格下跌等情況

五、市場風險

雖然穩定幣本身價值相對穩定,但在極端情況下,市場波動還是有可能影響穩定幣的流動性和價格。

例如:之前算法穩定幣UST遭大量賣出,導致價格下跌,整體市場恐慌導致與其掛鉤的 LUNA 跌的更多,最終導致崩盤

六、法律風險

不同國家對於穩定幣的法律地位和分類存在不確定性。使用者可能因使用或持有穩定幣而遭受法律風險,特別是在法律規定不明確的情況下

一些國家可能對穩定幣的使用和運作實施監管限制,可能涉及資金流通、反洗錢(AML)和打擊資助恐怖主義(CFT)等方面的法規。這可能對穩定幣的流通和合法性帶來挑戰。

穩定幣的應用

穩定幣作為加密貨幣世界中的一個重要關鍵,它不僅僅是為了保持價格的穩定,它還在許多應用場景中展示了未來的發展潛力。以下是穩定幣在不同領域的應用:

一、交易所和交易對

穩定幣在加密貨幣交易所中扮演著相當重要的角色,它們可以作為交易對的基準幣,讓交易對的價格變得穩定且更容易理解。

交易者可以使用穩定幣來避免市場波動的風險,以及在進行不同加密貨幣之間的交易時,迅速轉換到穩定幣。

二、支付和跨境轉賬

由於穩定幣的價值相對穩定,它們被視為在日常支付和跨境轉賬中的一種便捷工具。人們可以使用穩定幣進行購物、付款,而無需擔心價格的大幅波動。

三、去中心化金融(DeFi)

穩定幣在去中心化金融領域中扮演著關鍵角色。它們常被用作借貸平台的抵押物,使用戶能夠借出或借入加密貨幣,同時避免市場波動的風險。此外,穩定幣也被用作流動性挖礦和收益生成的工具。

四、數字資產投資組合

穩定幣也可以被用於數字資產投資組合的管理。投資者可以在市場波動時將資金轉換為穩定幣,以保持資產的價值穩定,然後在適當的時機重新配置到其他資產中

穩定幣怎麼買?

那穩定幣要怎麼買呢?

步驟 1:註冊台灣加密貨幣交易所MAX

首先,你需要註冊一個加密貨幣交易所,可以選擇台灣的交易所例如 MAX、ACE等交易所

步驟 2:註冊帳戶並完成驗證

在選擇的交易所上註冊一個帳戶,這通常包括提供你的電子郵件地址、創建一個安全的密碼,然後按照指示進行帳戶驗證

步驟 3:身分驗證及銀行帳戶驗證

登入你的交易所帳戶後,進行身分驗證,進行身分驗證目的是防止洗錢或人頭帳戶

接下來要綁定銀行帳戶,你才能用台灣的銀行轉帳台幣進去交易所

步驟 4:存入資金

在交易所的介面中找到 ” 存款 ” ” 充值 “ 選項,然後選擇你想要使用的付款方式(信用卡、銀行轉帳等)

步驟 5:購買穩定幣

一旦你的資金顯示在你的交易所帳戶中,你就可以開始購買穩定幣

找到交易所介面上的 ” 交易 ” 選項,然後選擇你想要交換的加密貨幣對,例如 USDT/TWD ,意思就是用台幣去購買USDT

步驟 6:進行交易

在交易界面中,輸入你想要購買的穩定幣數量,並確認交易

交易完成後,你的穩定幣將顯示在你的交易所帳戶中

看更完整的加密貨幣購買教學

常見問題

Q:穩定幣的價格會變嗎?

是的,雖然穩定幣力求保持相對穩定的價值,但在特定情況下,其價格仍可能發生變化

Q:如何選擇適合我的穩定幣?

選擇穩定幣時,你應該考慮其背後的支持資產、發行實體的信譽以及市場流動性等因素

Q:穩定幣和普通加密貨幣有什麼區別?

主要區別在於價格的穩定性,穩定幣的價格相對較為穩定,而普通加密貨幣則可能會出現較大的價格波動

Q:我可以在哪裡購買穩定幣?

你可以在許多知名的加密貨幣交易所中購買穩定幣,例如Coinbase、Binance等

Q:穩定幣會崩盤嗎?

穩定幣的設計目的是保持它的價值相對穩定,這樣的設計使得穩定幣相對於其他加密貨幣來說,價格波動較小,更適合用於日常交易和價值儲存

但儘管穩定幣也不是完全沒有風險的,以下是一些可能導致穩定幣價格波動的情況:

  1. 資產缺口:如果一個資產型穩定幣發行者無法保持足夠的儲備資產,可能會導致穩定幣價格波動
  2. 市場壓力:在極端的市場情況下,可能會出現供需失衡,導致穩定幣價格波動
  3. 合約風險:算法型穩定幣依賴於智能合約的運作,如果合約存在漏洞或攻擊,可能會導致價格波動
  4. 法律風險:監管環境的變化或法律問題可能會影響穩定幣的發行和運作

總結

美元穩定幣你只要需要知道它是與美元 1:1 掛勾的加密貨幣,一顆穩定幣=1美元

穩定幣是加密貨幣市場中的一個重要部分,它為投資者提供了一個避免劇烈價格波動的選擇,讓人可以隨時快速購買加密貨幣,在加密貨幣市場波動時,將加密貨幣轉成穩定幣存放

相信隨著區塊鏈技術的不斷發展,穩定幣將繼續在金融和商業領域發揮更多作用。

但是穩定幣也不是完全沒有風險,所以還是要慎選穩定幣!

希望這篇 穩定幣介紹 有幫助你了解穩定幣是什麼!穩定幣有哪些?以及穩定幣的風險分析


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